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Top 9 des meilleurs CGP à Bordeaux en 2024

Il y a 9 cabinets de conseil en gestion de patrimoine à Bordeaux qui peuvent vous accompagner dans la gestion de votre épargne et de vos placements. Ces CGP sont des conseillers fiscaux professionnels spécialisés et expert en fiscalité des particuliers qui pourront vous permettre de faire fructifier votre épargne et vous donneront les meilleurs solutions afin de réduire vos impôts. Notre classement des meilleurs CGP à Bordraux va vous permettre de bien choisir votre conseillier fiscal.

 

Vous vous demandez comment trouver le meilleur cabinet en gestion de patrimoine à Bordeaux?

Vous trouverez dans cet article le classement des cabinets en gestion de patrimoine sur Bordeaux en Gironde.

Qu'est ce qu'un cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Bordeaux?

Un cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Bordeaux est une société ou une entité indépendante qui offre une gamme complète de services de conseil financier, d'investissement et de planification pour aider les clients à gérer leurs actifs et à atteindre leurs objectifs financiers à long terme. Ces cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Bordeaux travaillent en étroite collaboration avec leurs clients pour comprendre leur situation financière, leurs priorités, et leurs ambitions, puis conçoivent des stratégies sur mesure pour optimiser la gestion de leur patrimoine et afin de payer moins d'impôts.

 

En général, un CGP à Bordeaux commencera par faire un bilan patrimonial afin de bien comprendre votre situation financière.

Puis le CGP à Bordeaux verra avec vous quels sont vos objectifs: faire fructifier votre épargne, défiscaliser, préparer votre retraite, préparer votre succession...

 

En fonction des résultats de votre bilan patrimonial et de vos objectifs, alors votre cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Bordeaux vous proposera des solutions d'investissements.

Quelles solutions peut m'apporter un CGP à Bordeaux?

Un cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Bordeaux sera déjà le plus à même de vous faire un bilan patrimonial à Bordeaux en présentiel ou en ligne.

 

Si votre objectif est de faire fructifier votre épargne alors le cabinet en gestion de patrimoine à Bordeaux pourra vous proposer de faire un investissement locatif qui est un des investissements les plus rentables en 2024.

Il vous expliquera alors les différents dispositifs dont vous pourrez bénéficier comme la Loi Pinel ou le LMNP et il vous expliquera les différences entre la Loi Pinel et le LMNP.

 

Si votre objectif est de réduire vos impôts et de défiscaliser alors il vous présentera d'autres solutions comme une assurance-vie.

 

Si votre objectif est de préparer votre retraite, alors le CGP à Bordeaux vous expliquera les avantages et les inconvénients d'un PER.

 

Enfin, si votre objectif est de préparer votre succession alors il vous présentera des dispositifs comme le Pacte Dutreil ou comment faire des dons d'argent de votre vivant sans payer d'impôts.

Combien coûte un cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux?

En moyenne en France, un cabinet en gestion de patrimoine coûte entre 100 et 200 euros de l'heure.
Un cabinet de conseil gestion de Patrimoine à Bordeaux coûte en moyenne 180 euros de l'heure et peut aller jusqu'à 500 euros de l'heure.
 
Voici un le récapitulatif des coûts d'un CGP à Bordeaux:

  • Bilan patrimonial: de 400€ à 1 200€: Analyse complète de votre situation financière et patrimoniale, identification de vos objectifs et définition d'une stratégie personnalisée.

  • Conseils ponctuels: 150€ - 500€ /h - Conseils sur un sujet précis, comme la fiscalité, l'investissement immobilier ou la retraite.

  • Suivi régulier: 0,5% - 3% / an des encours - Accompagnement sur le long terme, avec suivi régulier de vos investissements et adaptation de votre stratégie en fonction de vos besoins et de l'évolution des marchés.

  • Mise en place de produits financiers - Commissions - Le CGP peut vous proposer des produits financiers, comme des SCPI, des assurance-vie ou des actions, et est rémunéré par des commissions versées par les sociétés de gestion.

cabinet de conseil gestion de Patrimoine à Bordeaux

Les rôles et les services des cabinets de gestion de patrimoine à Bordeaux

Voici les rôles et services clés des CGP à Bordeaux:

 

Évaluation de la situation financière : Les cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Bordeaux commencent par une évaluation complète de la situation financière du client, une sorte d'audit de vos biens. Cela inclut la collecte de données sur les actifs (compte en banque, résidence principale, part dans des entreprises...), les passifs, les objectifs financiers, les préférences d'investissement, et les obligations fiscales.

Planification financière : Les gestionnaires de patrimoine à Bordeaux travaillent avec leurs clients pour élaborer des plans financiers solides. Ces plans prennent en compte la planification de la retraite, la succession, l'éducation des enfants, la gestion des risques, et d'autres aspects financiers. En fonction de votre projet principal, le CGP vous apportera la meilleure solution.

 

Gestion d'actifs : Les cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Bordeaux gèrent les investissements de leurs clients en fonction de leurs objectifs et de leur tolérance au risque. Ils peuvent recommander des portefeuilles diversifiés, des placements stratégiques, et une allocation d'actifs appropriée.

 

Optimisation fiscale : Les gestionnaires de patrimoine à Bordeaux aident à minimiser la charge fiscale de leurs clients en utilisant des stratégies de défiscalisation légales. Cela peut inclure des conseils sur les déductions fiscales, les crédits d'impôt, et la planification successorale.

 

Planification de la succession : Les CGP à Bordeaux travaillent sur des stratégies de transfert de patrimoine pour garantir que les actifs sont transmis de manière efficace et en minimisant les droits de succession. 

 

Gestion des risques : les cabinets de conseil en gestion de patrimoine à Bordeaux  aident à identifier et à atténuer les risques financiers, tels que les risques liés à la santé, les assurances, les placements à haut risque, et la diversification du portefeuille.

 

Conseils juridiques et fiduciaires : Les cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Bordeaux peuvent travailler en collaboration avec des avocats et des notaires pour garantir la conformité juridique de toutes les transactions.

Classement CGP Bordeaux

Le classement des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine à Bordeaux en 2024

Voici la liste des 9 cabinet en gestion de patrimoine à Bordeaux en 2024.

Pour réaliser notre classement nous nous sommes basés sur les retours clients à travers les avis Google. Nous avons fait une pondération entre la note moyenne et le nombre d'avis.

 

Voici la liste des meilleurs Cabinets de conseil en gestion de Patrimoine à Bordeaux en 2024

 
Certains de ces CGP à Bordeaux font partie du classement 2024 des meilleurs CGP de France.
Il y a bien entendu plus de CGP sur le département de la Gironde

cabinet de conseil gestion de Patrimoine à Bordeaux en Gironde

Pourquoi faire appel à un CGP à Bordeaux ?

Un cabinet de conseil gestion de Patrimoine à Bordeaux est un professionnel certifié et expérimenté qui vous accompagne dans la gestion de votre patrimoine financier, immobilier et fiscal. Ses missions s'articulent autour de trois axes principaux.
 
Établir un bilan patrimonial complet:
Le CGP va analyser votre situation financière, familiale et professionnelle. Cela va lui permettre d'identifier vos objectifs patrimoniaux à court, moyen et long terme.
Puis il pour évaluer vos risques et de vos besoins spécifiques. Il faudra alors être en toute transparence avec votre CGP pour qu'il ai une vision vraie de votre situation et répondre à chaque question en toute franchise. 
 
Définir une stratégie patrimoniale personnalisée:
Le CGP et son équipe pourra alors vous faire une proposition de solutions d'investissement adaptées à votre profil et à vos objectifs. Il vous aidera aussi dans la mise en place d'une stratégie de diversification pour réduire vos risques. Enfin il vous aidera dans l'optimisation de votre fiscalité pour maximiser votre épargne et réduire vos impôts.
 
Accompagnement dans la durée:
Le CGP ne s'arrête pas à cette étape de mis en place. Il fera aussi le suivi régulier de l'évolution de votre patrimoine et de vos besoins. Si besoin, il fera un travail d'ajustement de votre stratégie patrimoniale en fonction des changements de votre situation. Puis il fera une mise à jour de vos documents juridiques et fiscaux.

Un CGP à Bordeaux

Les avantages de faire appel à un CGP à Bordeaux

Faire appel à un CGP à Bordeaux présente de nombreux avantages et une vraie valeur ajoutée.
Tout s'abord vous bénéficier d'une expertise professionnelle. Le CGP dispose d'une connaissance approfondie des marchés financiers, immobiliers et fiscaux.
Il vous permet aussi de gagner du temps et de vous simplifier la vie. Le CGP vous décharge des tâches administratives et chronophages liées à la gestion de votre patrimoine.
Il vous permet de profiter d'un regard objectif et indépendant. Le CGP vous propose des solutions objectives et personnalisées, sans aucun conflit d'intérêts.
Enfin il vous permet d'obtenir des résultats tangibles. Le CGP vous aide à optimiser votre patrimoine et à atteindre vos objectifs financiers.

L'avantage d'un CGP est donc sa vision globale de votre patrimoine et de la stratégie à mettre en place pour le faire fructifier à travers des placements et des montages que seul un expert peut mettre en place. 

Les 9 meilleurs cabinets de conseil gestion de Patrimoine à Bordeaux

Comment choisir un CGP à Bordeaux ?

Le choix d'un CGP et de son équipe est une décision importante. Voici quelques critères à prendre en compte lorsque vous serez en train de sélectionner votre conseiller en gestion de patrimoine: 

  • Le statut et l'expérience du CGP: Privilégiez un CGP certifié et ayant une expérience significative dans le domaine de la gestion de patrimoine afin d'être sûr qu'il a toute la compétence nécessaire pour mener à bien sa mission vous permettre de faire fortune!

  • La méthodologie de travail: Assurez-vous que le CGP adopte une approche personnalisée, transparente et qu'il soit à votre écoute. Le métier de CGP est un métier où il faut avoir une démarche d'honnêteté envers ses clients ce qui garantie l'absence de conflits d'intérêts et que les intérêts des clients soient bien défendus. 

  • Les frais facturés: Comparez les différents modèles de rémunération et optez pour un CGP dont les frais et les honoraires sont clairs et justifiés pour que son financement ne vienne pas ternir la rentabilité de vos investissements.

 
Bordeaux abrite de nombreux cabinets de CGP. N'hésitez pas à contacter plusieurs professionnels pour comparer leurs services et trouver celui qui correspond le mieux à vos besoins.​ Et bien entendu aidez-vous de notre classement des meilleurs cabinet de conseil gestion de Patrimoine à Bordeaux

cabinet de conseil gestion de Patrimoine à Bordeaux qui fait un bilan patrimonial

Qui sont les clients des CGP à Bordeaux?

Les clients des CGP à Bordeaux sont des personnes physiques et morales qui ont besoin de conseils pour gérer leur patrimoine. Ils peuvent être des particuliers (Retraités, Professions libérales, Chefs d'entreprise, Cadres, Familles aisées) ou des professionnels (Entreprises, Associations, Institutions)
 
Voici quelques exemples de clients des CGP à Bordeaux :

  • Un couple de retraités qui souhaite optimiser ses revenus et protéger son patrimoine.

  • Un chef d'entreprise qui souhaite préparer sa transmission d'entreprise avec un Pacte Dutreil.

  • Une famille aisée qui souhaite investir dans l'immobilier locatif.

  • Une association qui souhaite gérer ses finances de manière optimale.

 
En conclusion, faire appel à un CGP à Bordeaux est une solution judicieuse pour vous aider à gérer et à optimiser votre patrimoine. Le CGP vous apporte son expertise, son expérience et son objectivité pour vous accompagner dans la réalisation de vos objectifs financiers.

CGP à Bordeaux
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