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Tarif conseiller en gestion de patrimoine en 2024

Dernière mise à jour : 12 mars


Prix CGP 2024
Prix d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) en 2024

Le Cabinet de Gestion de Patrimoine (CGP) est un professionnel spécialisé dans la gestion et l'optimisation des actifs financiers d'une personne ou d'une entreprise dont le tarif va de 100 à 500 euros de l'heure.

Le coût d'un conseiller en gestion de patrimoine est un élément important à prendre en compte et qui va déterminer la rentabilité de vos investissements.


Le Cabinet de Gestion de Patrimoine (CGP) vous renseigne et vous guide sur comment faire fructifier votre épargne et vous informe sur les différents placements qui vous sont accessibles. Dans cet article, nous allons voir quel est le prix d'un conseiller en gestion de patrimoine.


En moyenne, le prix d'un CGP est de 250€ de l'heure.


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Qu'est-ce qu'un CGP?

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) ne se restreint pas à la simple recommandation d'investissements; il intègre également la planification fiscale, la gestion de la retraite (investissement dans un PER ou une assurance-vie), la protection des actifs, et d'autres aspects liés à la situation financière globale de son client.


Les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) sont souvent des experts polyvalents qui conjuguent leurs connaissances en finance, en droit, en fiscalité, et en gestion. Leur expertise englobe également des conseils visant à optimiser la charge fiscale de leurs clients.


Un CGP est donc à la fois un conseiller financier pour particuliers et pour entreprises.


Vous verrez que le prix d'un CGP peut varier en fonction de plusieurs critères et que les honoraires d'un conseiller en gestion de patrimoine peuvent grimper très haut en fonction de sa renommé et des services que vous souhaitez.


Quels critères influent le prix d'un CGP


Le prix d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) varie en fonction de plusieurs facteurs, tels que:

  • la complexité de la situation financière du client

  • l'étendue des services demandés

  • la renommée du professionnel

  • la ville où officie le CGP.


Les honoraires des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) peuvent être basés sur un pourcentage des actifs sous gestion, un tarif horaire ou une combinaison des deux. Il est crucial de discuter ouvertement des frais dès le départ pour éviter toute confusion ultérieure.


Mais en général, le prix d'un CGP est le même que le prix d'un conseiller fiscal, le coût d'un CGP est en moyenne de 250 euros de l'heure.


Combien coûte un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)?


En moyenne, le coût d'un CGP est de 250 euros de l'heure.


Voici un tableau des différents services et prix constatés en 2024 par ville:

Ville

Consultation

Audit patrimonial

Suivi financier à l'année

Gestion de patrimoine

350€/heure

1000€

750€/an

0,5% des encours

300€/heure

950€

720€/an

0,5% des encours

CGP à Lyon

280€/heure

900€

700€/an

0,5% des encours

CGP à Bordeaux

270€/heure

880€

680€/an

0,5% des encours

CGP à Cannes

270€/heure

880€


660€/an

0,5% des encours

CGP à Marseille

260€/heure

850€

630€/an

0,5% des encours

CGP à Lille

250€/heure

825€

600€/an

0,5% des encours

CGP à Strasbourg

220€/heure

800€

590€/an

0,5% des encours

CGP à Toulouse

210€/heure

790€

570€/an

0,5% des encours



Peut-on trouver un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) gratuit?

En général, les Cabinet de Gestion de Patrimoine (CGP) ne proposent pas leurs services gratuitement.


Cependant, il est possible de trouver des professionnels qui offrent des consultations initiales sans frais. Ces consultations servent souvent à évaluer la situation financière du client et à déterminer si les services du Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) peuvent permettre des investissements en vue d'une défiscalisation.


Comment choisir entre CGP et CGPI?

Le choix entre un CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) et un CGPI (Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant) dépend de divers facteurs, y compris vos besoins financiers, vos préférences en matière de services, et votre situation patrimoniale. Voici quelques critères à considérer pour prendre une décision éclairée :


Indépendance :

  • CGP : Certains conseillers en gestion de patrimoine travaillent au sein de grandes institutions financières, ce qui peut influencer les produits et services qu'ils recommandent.

  • CGPI : Les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants sont généralement autonomes et ne sont pas liés à une institution financière spécifique. Cela peut leur permettre de fournir des conseils plus objectifs et personnalisés.


Largeur de l'offre de services :

  • CGP : Les CGP travaillant au sein d'institutions financières peuvent avoir accès à une gamme plus large de produits financiers, tels que des assurances, des produits bancaires, et des services de gestion d'actifs.

  • CGPI : Les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants peuvent également offrir une variété de services, mais ils peuvent choisir parmi une gamme plus large de produits provenant de différentes institutions.


Personnalisation des services :

  • CGP : Les services d'un CGP peuvent être personnalisés en fonction des offres de l'institution financière pour laquelle il travaille, mais ils peuvent être limités par les produits disponibles au sein de cette institution.

  • CGPI : Les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants ont généralement plus de flexibilité pour personnaliser leurs services en fonction des besoins spécifiques de leurs clients.


Coûts :

  • CGP : Certains CGP peuvent facturer des frais basés sur des commissions, ce qui peut être lié à la vente de produits financiers spécifiques.

  • CGPI : Les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants peuvent également facturer des honoraires basés sur des conseils, offrant ainsi une transparence sur les coûts.


Expertise et Formation :

  • CGP : Les conseillers travaillant au sein d'institutions financières ont souvent accès à des programmes de formation internes et à des ressources spécialisées.

  • CGPI : Les Conseillers Indépendants peuvent également être hautement qualifiés, mais leur expertise dépendra de leur formation et de leur expérience professionnelle individuelles.


Relation Client :

  • CGP : Dans certaines situations, travailler avec un CGP au sein d'une institution peut offrir une expérience plus structurée et des services supplémentaires, tels que des services bancaires intégrés.

  • CGPI : Les Conseillers Indépendants peuvent offrir une relation plus personnalisée et flexible, en mettant l'accent sur les besoins spécifiques de leurs clients.


En fin de compte, le choix entre un conseiller en gestion de patrimoine et un CGPI dépend de vos préférences personnelles, de la complexité de votre situation financière, et de vos objectifs patrimoniaux. Il est recommandé de faire des entretiens avec plusieurs professionnels, qu'ils soient CGP ou CGPI, pour discuter de vos besoins spécifiques avant de prendre une décision.


Quelles services offres les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP)?

Le tarif d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) dépend de la gamme de services que vous souhaitez utiliser. La gamme de services d'un CGP est variée visant à aider leurs clients à optimiser la gestion de leur patrimoine financier. Ces services peuvent être adaptés aux besoins spécifiques de chaque client et peuvent inclure, sans toutefois s'y limiter, les éléments suivants :

  • Analyse de la situation financière : Les conseillers en gestion de patrimoine effectuent une analyse détaillée de la situation financière globale du client, y compris les revenus, les dépenses, les actifs, les dettes et les investissements. On appelle cela un bilan patrimonial.

  • Conseils en investissement : Les conseillers en gestion de patrimoine fournissent des conseils sur la création et la gestion d'un portefeuille d'investissements en fonction des objectifs financiers du client, de son appétit pour le risque et de son horizon temporel.

  • Optimisation fiscale : Les conseillers en gestion de patrimoine travaillent sur des stratégies pour minimiser la charge fiscale du client, en exploitant les dispositifs fiscaux disponibles et en mettant en place des structures d'investissement efficaces.

  • Gestion de patrimoine immobilier : Pour les clients possédant des biens immobiliers, les conseillers en gestion de patrimoine offrent des conseils sur la gestion et l'optimisation de ces actifs, y compris des stratégies d'investissement immobilier.

  • Planification de la retraite : Les conseillers en gestion de patrimoine aident à élaborer des stratégies pour assurer une retraite confortable en maximisant l'épargne, en choisissant les bons véhicules de placement et en planifiant la distribution des revenus à la retraite.

  • Protection et assurances : Les conseillers en gestion de patrimoine évaluent les besoins en matière d'assurance et proposent des solutions pour protéger le patrimoine du client, que ce soit en termes d'assurance-vie, d'assurance maladie, ou d'autres produits d'assurance.

  • Transmission de patrimoine : Les conseillers en gestion de patrimoine aident à élaborer des stratégies de transmission de patrimoine, en tenant compte des questions successorales, de l'optimisation fiscale et de la protection des actifs.

  • Planification successorale : Les conseillers en gestion de patrimoine travaillent sur des plans successoraux pour assurer une transition en douceur du patrimoine vers les générations futures, tout en minimisant les implications fiscales.

  • Conseils en épargne : Les conseillers en gestion de patrimoine offrent des recommandations sur la manière de maximiser les rendements des comptes d'épargne, des placements à court terme et d'autres véhicules d'épargne.

  • Suivi régulier : Certains conseillers en gestion de patrimoine proposent un suivi régulier pour ajuster les stratégies en fonction des changements dans la vie du client, des marchés financiers et de l'évolution des objectifs financiers.


Il est important de noter que la gamme exacte de services peut varier en fonction du CGP et de la structure de son cabinet. Il est recommandé de discuter en détail des besoins spécifiques avec un CGP pour s'assurer qu'ils offrent les services requis et de savoir quel est le coût pour chacun de ces services.


Quel est l’intérêt d’avoir recours à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine présente de nombreux avantages pour les individus cherchant à optimiser la gestion de leur patrimoine financier. Tout d'abord, le conseiller en gestion de patrimoine apporte une expertise approfondie dans divers domaines tels que l'investissement, la fiscalité, l'assurance, et la planification successorale.


Le coût d'un conseiller en gestion de patrimoine qui peut paraître élevé à première vue peut être amortie et rentabilisé grâce à ses conseils précieux qui vont vous permettre de prendre les bonnes décisions.


Grâce à ses connaissances pointues, il est en mesure d'analyser de manière holistique la situation financière du client, identifiant ainsi les opportunités d'optimisation et les risques potentiels. Cette approche globale permet au conseiller de concevoir des stratégies personnalisées en fonction des objectifs spécifiques du client, que ce soit pour la retraite, la transmission de patrimoine, ou la maximisation des rendements d'investissement. C'est cette expertise qui fait que le prix d'un conseiller en gestion de patrimoine peut être important.


En outre, le conseiller en gestion de patrimoine offre un suivi continu et une adaptation constante des stratégies en fonction des évolutions du marché financier, des changements dans la vie du client, et des fluctuations des objectifs financiers. Cela assure une gestion proactive du patrimoine, permettant d'anticiper les défis potentiels et de tirer parti des opportunités qui se présentent.


En agissant comme un partenaire de confiance, le conseiller en gestion de patrimoine offre également une tranquillité d'esprit aux clients, les guidant à travers les décisions financières complexes et les aidant à atteindre leurs objectifs de manière efficace et optimale. En résumé, l'intérêt d'avoir recours à un conseiller en gestion de patrimoine réside dans la possibilité d'accéder à une expertise spécialisée, de bénéficier d'une approche personnalisée, et de s'assurer d'une gestion proactive et adaptative du patrimoine financier.



Le coût d'un CGP
Le prix d'un Cabinet de Gestion de Patrimoine


Quel salaire gagne un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)?

Les revenus des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) varient en fonction de leur expérience, de la taille de leur portefeuille client, et de la complexité des services fournis.


Les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) peuvent gagner un salaire de base, des commissions sur les produits financiers vendus, ou des honoraires basés sur les actifs sous gestion. Les professionnels expérimentés avec une clientèle importante ont tendance à percevoir des revenus plus élevés.


En conclusion, le prix d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) varie en fonction de nombreux critères comme son expérience, sa renommé et sa localisation.

Cependant, les bénéfices de faire appel à un CGP sont souvent bien supérieurs au coût de lui-ci donc nous vous conseillons de faire appel à un professionnel pour vos investissements financiers.


Voici une liste de CGP qui peuvent vous aider:



Prix d'un CGP en 2024
Coût d'un CGP

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